На демонстрации мы покажем, где именно теряются ваши деньги, и предложим решение под ваш бизнес.
Дашборд «Казначейство»: как за 2 минуты ответить, сколько было и будет денег у компании
Страхование бизнеса — инструмент управления рисками
Чтобы ответить, приходится разбирать каждую строку, добавлять данные, править формулы и пересчитывать прогноз вручную. На это уходит час, а мы все знаем, что собственнику нужны решения здесь и сейчас.
◉ Как выглядит правильный процесс казначейства
◉ Как выглядит дашборд «Казначейство»
◉ Как работать с дашбордом «Казначейство»
◉ Что можно увидеть на дашборде «Казначейство»
◉ В каких случаях нужен такой дашборд
Чего хочется | Как получается |
Хочу за 2 минуты решить, кому оплачивать сегодня, чтобы не сорвать важные платежи | Сейчас платежи раскиданы по Excel, письмам и мессенджерам — нет единой суммы «на сегодня» |
Хочу моментально видеть, сколько денег есть на счетах | Приходится заходить в разные банки и сводить остатки вручную |
Хочу видеть процесс движения денег относительно плана | Сопоставление поступлений и списаний есть только в Excel, но делается это долго и быстро устаревает |
Хочу быть уверен, что вечером деньги на местах | Остатки приходится прикидывать в уме или считать в отдельной таблице |
Хочу быстро показать руководству движение денег | Сейчас это долгие пояснения и скриншоты из разных систем |
Хочу быть уверен, что сегодняшние платежи не приведут к кассовому разрыву | Прогноз делать трудоёмко, поэтому решения принимаются с опозданием |
- остатки приходится сводить вручную → задержки оплат контрагентам и напряжение в отношениях
- нет единой суммы «на сегодня» → кассовый разрыв — критичные заявки легко упустить без единой системы
- движение денег по плану видно только в Excel → искажённая картина и управленческие ошибки
- вечерние остатки прикидываются в отдельной таблице → риск уйти в минус по счетам
- движение денег приходится объяснять скриншотами и комментариями → потеря доверия собственника, он видит не цифры, а неуверенность финдира
- прогноз пересчитывается вручную → запоздалые решения и риск сорвать обязательства перед командой и партнёрами
С ним у финдиректора и собственника вся картина по финансам в одном окне. На панели сразу видно:
- сколько средств на счетах;
- какие платежи предстоят сегодня;
- какие можно перенести;
- как идут поступления и списания относительно плана;
- каким будет вечерний остаток и прогноз на конец недели.
- сэкономить часы рабочего времени;
- принимать решения по оплатам без копаний в источниках;
- мгновенно получать картину ликвидности компании;
- быть уверенными, что деньги на своих местах;
- быстро объяснять собственнику движения денег без отчётов;
- избегать кассовых разрывов;
- принимать взвешенные управленческие решения основанные на цифрах.
Чтобы делать какие-то выводы, не нужно переключаться на сторонние отчёты, таблицы и площадки. Все поступления и выбытия по банковским счетам выводятся на одной панели, поэтому перед глазами всегда актуальная информация по остаткам на счетах, приходу и расходу, а также по вечернему итогу по каждому банку. А чтобы планировать выплаты, на дашборд можно вывести расчётный прогноз на конец недели.
- наименования компаний, которые ждут оплаты от компании;
- суммы к оплате сегодня;
- будущие суммы к оплате;
- количество заявок;
- итоговая сумма.
- наименования банков;
- приход;
- расход;
- остатки на этот вечер;
- текущие остатки;
Дальше всё зависит от того, кто анализирует дашборд финансовый специалист или управленец.
Панель позволяет финансовому отделу детально оценивать возможности компании. А ещё:
- контролировать счета через одно окно
- мгновенно анализировать отклонения от плана
- прогнозировать остатки на конец периода
- приоритизировать платежи по срочности
Руководству панель даёт быстрый взгляд на деньги и динамику. Оно может видеть и контролировать:
- текущее финансовое состояние бизнеса
- ключевые метрики без лишних деталей
- тренды поступлений и расходов
- общую картину ликвидности компании
Это суммарный остаток по всем счетам в реальном времени. С его помощью можно ответить на вопрос: «Сколько сейчас денег на счетах компании?».
Это суммарные доходы бизнеса с начала месяца. Также здесь можно увидеть отклонение от плана и сам план. Помогает ответить на вопрос: «Сколько денег пришло в текущем месяце, и как это соотносится с планом?»
Это общие расходы компании с начала месяца. Также тут можно увидеть плановое значение и процент отклонения. Позволяет ответить на вопрос «Сколько потратили в текущем месяце, и как это соотносится с планом?»
Это расчётный остаток для планирования платежей. С его помощью можно ответить на вопрос: «Каков ориентир остатка к концу недели?»
Это таблица с указанием, кому и сколько денег нужно заплатить сегодня и в будущем. Помогает ответить на вопрос: «Кому платим сегодня и какие суммы запланированы дальше?»
Это детализация по каждому банковскому счёту с прогнозом на текущий вечер. Позволяет ответить на вопрос: «В каких банках есть деньги и какой „вечерний“ остаток ожидается сегодня?»
С помощью этого графика можно отслеживать скачки и просадки по остаткам на счетах, а затем связывать их с крупными операциями. Он даёт возможность ответить на вопрос: «Как менялся суммарный остаток за выбранный период?».
Проблема | Какой блок на дашборде решает проблему |
Все платежи раскиданы по Excel-таблицам, письмам и мессенджерам. В компании нет понимания единой суммы на «сегодня» | Панель «Оплаты по контрагентам» показывает, кому и сколько денег нужно заплатить сегодня и в будущем |
Чтобы видеть текущую ликвидность и понимать возможности, нужно заходить в разные банки и сводить остатки вручную | Панель «Деньги на счетах» показывает суммарный остаток по всем счетам в реальном времени |
Чтобы повлиять на итоги месяца и избежать отклонений, нужно видеть поступления и списания с начала месяца относительно плана. Это можно делать в Excel, но вручную и очень долго | Панель «Поступления с начала месяца» показывает суммарные доходы бизнеса с начала месяца вместе с планом и отклонением от него |
Чтобы не уйти в минус, нужно понимать остатки по счетам на текущий вечер. Для этого нужно собирать данные в отдельной Excel-таблице, что занимает много времени | Панель «Остатки на счетах» показывает детализацию по каждому банковскому счёту с прогнозом на текущий вечер |
Чтобы не попасть в кассовый разрыв из-за крупного платежа, необходимо делать прогноз остатков по всем счетам на конец недели, а это очень трудоёмко | Панель «Прогноз на конец недели» моментально позволяет оценить платежеспособность. |
Чтобы дать руководству понятную картину движения денег, нужны долгие пояснения и скриншоты из разных систем. | Взглянув на дашборд и уделив ему пару минут, картина движению денег становится понятна |
Чтобы принимать взвешенные решения, нужно видеть динамику по поступлениям и расходам относительно плана. | Панели «Поступления / Списания с начала месяца», а также «Динамика остатков на счетах» позволяют своевременно отслеживать сигналы для управленческих решений |
Даже если сервис «Финансист» вам не подойдёт, вы узнаете, как держать ликвидность под контролем без Excel и бесконечных таблиц.
Чтобы записаться на демонстрацию, заполните форму
на все вопросы и подберём финансового аналитика для демонстрации сервиса.
Шпалерная улица, 60Б
