Объедините всю отчётность из 1С в сервисе «Финансист» без программиста за 5 минут

Как «Финансист» помогает в работе финансового директора?

Бесплатно. Навсегда

Подробнее

Делитесь пользой — получайте бонусы!

Расскажите коллегам и партнёрам о «Финансисте» и получите 50 000 ₽ за каждого нового клиента

Платим 50 000 ₽
за рекомендацию

Как получить 50 000 рублей за рекомендацию сервиса?

✅

Вы получаете 50 000 рублей!

✅

демонстрация, ведение, консультирование, поддержка клиента — всё остаётся за нами;

✅

мы общаемся с клиентом и продаем подписку;

вы рекомендуете «Финансист»
клиенту и приводите его к нам;

✅

Всё очень просто:

Оставляя свои данные, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и правилами обработки персональных данных

Главная
→
Блог
→
Обмен опытом
→
Как финдиру использовать ИИ в бюджетном процессе: дорожная карта

Как финдиру использовать ИИ в бюджетном процессе: дорожная карта

Страхование бизнеса — инструмент управления рисками

Бюджетирование — процесс трудоёмкий и часто рутинный. Но что если часть этой рутины можно переложить на искусственный интеллект? Многие финдиры с опаской смотрят на нейросети и не понимают, как встроить их в отлаженные процессы и где место ИИ в работе с финансами. Кажется, что это либо слишком сложно, либо небезопасно, либо просто не связано с решением реальных задач.

На конференции «КонФин 2025» Софья Бурцева, финансовый директор с 15-летним опытом, развеяла эти мифы и представила чёткую дорожную карту по внедрению ИИ в бюджетный процесс. Делимся подробным и полезным конспектом её выступления.

Софья Бурцева

Финансовый директор, автор канала
«Финансовый директор┃Мастер CFO» (канал в Max), канала «AI с Софьей и Натали» и эксперт по внедрению AI в работу финансовых директоров

Содержание материала:

◉ Как и в чём нейросети меняют бюджетный процесс
◉ Дорожная карта бюджетного процесса: 14 шагов
◉ Шаг 1. Определение целей и стратегических ориентиров
◉ Шаг 2. Определение структуры ЦФО
◉ Шаг 3. Формирование команды
◉ Шаг 4. Определение количественных и суммовых показателей
◉ Шаг 5. Создание структуры бюджетов (формы бюджетов ЦФО)
◉ Шаг 6. Подбор методики планирования
◉ Шаг 7. Сбор пояснительной записки по расчётам и презентации
◉ Шаг 8. Уведомление ЦФО
◉ Шаг 9. Обучение сотрудников
◉ Шаг 10. Проверка бюджетов ЦФО
◉ Шаги 11–12. Консолидация и контроль исполнения
◉ Шаг 13. Выбор инструментов автоматизации
◉Шаг 14. Повышение точности планирования

Как и в чём нейросети меняют бюджетный процесс

Прежде чем погрузиться в шаги дорожной карты, обозначим, что именно меняет ИИ в бюджетном процессе, а что остаётся неизменным.

Методологически ИИ ничего не меняет

Нейросеть не изобретает новую логику бюджетирования. Принципы планирования, структура ЦФО, методика расчёта показателей — всё это по-прежнему остаётся зоной профессиональной экспертизы финансового директора.
Меняется способ обработки и представления информации — через код, а не только через таблицу

Нейросеть умеет выдавать результат не только в виде текста, а так же в виде кода — макроса VBA для Excel или скрипта Apps Script для Google Таблиц. Код может не только производить точный расчёт, но и визуализировать его: строить графики, диаграммы и дашборды.
Скорость бюджетного процесса повышается

Задачи, на которые раньше уходили дни — формирование форм бюджетов, подбор показателей, составление регламентов, рассылка уведомлений ЦФО, — теперь решаются за часы или минуты.

Дорожная карта бюджетного процесса: 14 шагов

Теперь, когда мы познакомились с принципами и инструментами, разберём, на каких участках бюджетного процесса можно привлекать нейросети. Ниже дана таблица с перечнем этапов бюджетного процесса. Нейросети можно применять на тех этапах, напротив которых стоит AI.

Ниже — разбор каждого этапа с конкретными промтами и логикой применения ИИ.

Шаг 1. Определение целей и стратегических ориентиров

Первый шаг — концептуальный. Прежде чем строить бюджет, нужно понять, зачем он нужен этой компании и какие принципы будут лежать в его основе. Можно начать с простого промта, который помогает структурировать мышление:

«Ты финансовый директор логистической компании. Напиши свой порядок действий, который позволит определить цели и принципы бюджетирования в компании.»

Нейросеть возвращает пошаговый алгоритм, который является отправной точкой для размышления. Аргументы, которые приводит нейросеть, могут лечь в основу диалога финансового директора с собственником или топ-менеджментом компании.

Ответ нейросети на промт выше.

Если в компании бюджетный процесс реализуется впервые, нейросеть подскажет вам аргументы для его внедрения. Если вы делаете это не в первый раз, вы можете почерпнуть идеи, которые позволят применять бюджет, как инструмент реализации стратегии компании.

Софья Бурцева

финансовый директор

— Финансовый директор берёт эту структуру, адаптирует под реалии своей компании и использует как чек лист при проведении стратегических сессий.

Шаг 2. Определение структуры ЦФО

Нейросеть помогает быстро сгенерировать 2-4 варианта структуры и сразу же выбрать подходящий для конкретной компании.

Промт строится в два шага.

1. Сначала — запрос на варианты:
«Ты финансовый директор логистической компании. Тебе нужно внедрить процесс бюджетирования в эту компанию. Опиши пошаговый алгоритм определения ЦФО.»

2. Затем — уточняющий промт-вопрос в том же диалоге:
«Какой из этих вариантов больше всего подходит для компании?»

Практический итог этого этапа — промежуточное формирование документа. На основе диалога с нейросетью можно сформировать регламент по определению структуры ЦФО.

Это не черновик, который нужно переписывать. Это рабочий документ, который финансовый директор дорабатывает под специфику компании.

Шаг 3. Формирование команды

Это классическая управленческая задача, которая включает в себя определение ролей, ответственности и подбор конкретных людей. Здесь ключевую роль играют навыки коммуникации и понимание сильных сторон сотрудников, а не алгоритмы.

Шаг 4. Определение количественных и суммовых показателей

Это процесс определения драйверов, через которые вся команда сможет вносить свой вклад в увеличение чистой прибыли компании. На скриншоте ниже дан промт и выдача нейросети на этот промт.

Он был загружен в одной ветке из промтов предыдущих шагов, то есть последовательно. Это позволяет получить более качественный ответ от нейросети, ведь так у нейросети появляется больше контекста.

После того как структура ЦФО определена, нужно понять, какие показатели будет планировать каждый центр. Это объёмная аналитическая работа, которую нейросеть в может взять на себя полностью с помощью вот такого промта:

«Смоделируй перечень количественных и суммовых показателей для каждого ЦФО, которые необходимы для бюджетного планирования. Результат выведи в таблицу.»

Нейросеть возвращает структурированную таблицу с разбивкой по ЦФО. Финансовый директор проверяет её: убирает лишнее, добавляет специфические для отрасли метрики и согласует с руководителями ЦФО.

Софья Бурцева

финансовый директор

— Те показатели, которые предлагает нейросеть, вы можете взять за основу, но не как окончательный ответ. Нейросеть не знает вашу компанию, не знает отраслевых нюансов и не несёт ответственности за бюджет. Ответственность — на финансовым директоре.

Шаг 5. Создание структуры бюджетов (формы бюджетов ЦФО)

Когда показатели определены, следующий шаг — разработать форму бюджета для каждого ЦФО. Промт продолжает предыдущий диалог:

«На основании этих показателей разработай для каждого ЦФО форму бюджета ЦФО. Формат каждой формы бюджета — плоская таблица. Учти, что все формы бюджетов ЦФО необходимо будет соединить в единую базу данных для формирования консолидированного бюджета. Эта форма должна содержать: ЦФО, Тип показателя (Количественный или суммовой), Показатель, Период, План, руб., Статья бюджета, Тип (Доход/Расход).»

На скриншоте ниже показа выдача нейросети в ответ на этот промт.

На скриншоте ниже показа выдача нейросети в ответ на этот промт: Excel, CSV и пример кода APPS script.

Шаг 6. Подбор методики планирования

Здесь есть два сценария применения ИИ.

1.Разработать методику планирования с нуля с помощью нейросетей. Это актуально для компаний, которые только выстраивают бюджетный процесс или пересматривают подходы к планированию.

2. Реализовать расчёт плана по уже существующей методике. Здесь нейросеть выступает как аналитический инструмент: вы загружаете фактические данные, описываете методику и через нейросеть получаете готовый плановый расчёт. Промт может быть таким:

«Ты сотрудник планово-экономического отдела логистической компании. У тебя есть фактические данные о работе компании за 2024 год и первое полугодие 2025 года. Они во вложении. На листе „Данные“ находятся плановые и фактические показатели в формате плоской таблицы. [На листе „Пояснительная“ приведены пояснения по расчётам.] [Выбери] подходящую методику планирования на вторую половину 2025 года. Опиши эту методику. Рассчитай плановые показатели на вторую половину 2025 года в разрезе по месяцам.»

Софья Бурцева

финансовый директор

— Для этого сценария используйте ChatGPT с возможностью загрузки файлов. Перед загрузкой в нейросеть обязательно убедитесь, что обезличили данные и убрали названия компаний, контрагентов и сотрудников.

Шаг 7. Сбор пояснительной записки по расчётам и презентации

После того как бюджеты спланированы, их нужно защитить перед руководством и собственниками. Нейросеть помогает подготовить пояснительную записку: анализирует данные, формулирует выводы и предлагает структуру для презентации.

Шаг 8. Уведомление ЦФО

Старт бюджетной кампании требует уведомить все ЦФО — с конкретными дедлайнами, форматами и инструкциями. Это рутинная, но объёмная задача, которую можно автоматизировать с помощью агента.

Работает это так: агент формирует персонализированные письма для каждого ЦФО и одновременно генерирует код для авторассылки. Поддерживаются две связки:

Google Почта + Google Документы
Microsoft Outlook + Excel или Word

Полученный код — это Apps Script или макрос, который запускает рассылку. Финансовый директор один раз настраивает агента и шаблон письма, после чего процесс уведомления ЦФО становится нажатием одной кнопки.

Шаг 9. Обучение сотрудников

Идея этапа в том, чтобы создать корпоративную базу знаний и встроить её в нейросеть, которая будет отвечать на вопросы сотрудников в режиме диалога. Для этого используются кастомные GPT-агенты (GPTs).

Источниками для базы знаний могут послужить записи обучающих встреч, голосовые сообщения с пояснениями, инструкции и регламенты. Такой агент не заменяет живое обучение, но снимает нагрузку с финансового директора: сотрудники получают ответы на типовые вопросы мгновенно и не отвлекая коллег.

Шаг 10. Проверка бюджетов ЦФО

На этом этапе нейросеть выступает в роли внутреннего аудитора. Финансовый директор может задать критерии проверки (например, соответствие методике, отсутствие аномальных отклонений), ИИ проанализирует бюджеты ЦФО и выдаст список ошибок и несоответствий.

Шаги 11−12. Консолидация и контроль исполнения

Эти два шага на дорожной карте не отмечены меткой AI, так как в большей степени зависят от выбранного ПО для автоматизации. Однако правильная структура данных, заложенная на шаге 5 (плоские таблицы), является залогом того, что консолидация и последующий контроль исполнения пройдут гладко.

Шаг 13. Выбор инструментов автоматизации

После того как методология и формы бюджетов определены, встаёт вопрос: в какой системе всё это реализовывать? Нейросеть помогает и здесь, причём не абстрактно, а на основе реальных данных компании. Промт такой:

«Ты знаток всех видов программных продуктов в России. Во вложении дан файл, в котором есть фактические данные о работе компании за 2024 год и первое полугодие 2025 года. На листе „Данные“ находятся плановые и фактические показатели в формате плоской таблицы. На листе „Пояснительная“ приведены пояснения по расчётам. Проанализируй этот документ и подбери варианты ПО для автоматизации бюджетирования для такой компании.»

Нейросеть анализирует структуру данных, масштаб компании и типы показателей и предлагает конкретные решения с обоснованием.

Этап 14. Повышение точности планирования

Последний шаг дорожной карты — постоянное улучшение. Нейросеть анализирует данные, предлагает методы прогнозирования, снижает ошибки планирования и делает бюджет более точным. Можно использовать подобный промт:

«Ты финансовый директор с большим опытом бюджетирования. Предложи варианты повышения точности планирования для такой компании. Задай мне все вопросы, ответы на которые необходимы для разработки мер по повышению точности планирования».

Итог: что меняется, а что остаётся

Дорожная карта не предполагает, что ИИ заменит финансового директора. Нейросеть закрывает рутину — расчёты, рассылки и анализ — а профессионал проверяет, принимает решения и несёт ответственность. Это разделение труда, а не конкуренция. И начать ускорять рутину можно с любого шага, даже с одного промта на первом этапе.