Годовой сценарий за 30 минут: как ИИ-агент рассчитал расширение сети на 240 микромаркетов

FOOD заправка

Анна Татишвили Финансовый директор

Отрасль

Розничная торговля

Специализация

Сеть вендинговых микромаркетов

Особенность бизнеса

Расширение сети и инвестиции в открытие точек

Учётная система

1С:Бухгалтерия предприятия

Управленческая отчётность

ПиУ и ДДС в «Финансисте»

Задача ИИ-агента

Подготовка годового сценария и проверка чувствительности финансового результата

Исходная ситуация

«FOOD заправка» развивает сеть вендинговых микромаркетов и инвестирует в открытие новых точек. Финансовому директору Анне Татишвили потребовался сценарий на 2027 год: рассчитать выручку и расходы при разных темпах расширения и показать собственникам ожидаемую чистую прибыль.

Компания уже вела ПиУ и ДДС в «Финансисте». Финмодель содержала фактические доходы, расходы и количество действующих микромаркетов по месяцам. Эти данные стали основой для расчёта сценариев с помощью ИИ-агента «Финансиста».

На встрече Анна уточнила, какие варианты ей важно проверить: открывать по 20 или 25 микромаркетов ежемесячно либо постепенно увеличивать количество открытий — например, 20 точек в январе, 30 в феврале и 40 в марте.

Для каждого варианта Анна хотела получить помесячный план и оценить ожидаемую чистую прибыль. Для этого нужно было связать темп открытия микромаркетов со средней выручкой точки и расходами на обслуживание сети.

Как задавали условия сценария

Перед встречей специалисты «Финансиста» создали тестовую копию финмодели для проверки сценариев без изменений в рабочем учёте.

Для первого расчёта выбрали темп открытия 20 микромаркетов в месяц — 240 новых точек за год. Сценарий предусматривал увеличение ФОТ на 200 тысяч рублей на каждые 20 новых точек. Для расчёта выручки выбрали среднюю месячную выручку одного микромаркета по фактическим данным текущего года.

Мария сформулировала условия задания: «Создать сценарий на 2027 год, заполнить помесячный план, использовать фактическую среднюю выручку точки и учесть заданный рост ФОТ». Первый сценарий охватывал бизнес в целом.

Как ИИ-агент подготовил первый план

Для расчёта средней выручки одного микромаркета ИИ-агент использовал данные за январь–июль и исключил неполный август (команда рассчитывала сценарий в августе 2026 года — Прим. ред.).

На этой базе ИИ-агент создал сценарий на 2027 год и заполнил план ПиУ по исходным условиям: открывать по 20 микромаркетов в месяц и увеличивать ФОТ на 200 тысяч рублей на каждые 20 новых точек. Мария проверила результат и заметила, что для расчёта прибыли нужно добавить остальные расходы.

ИИ-агент не заполнил в сценарии себестоимость и прямые расходы, потому что мы сказали ему только про ФОТ.

Мария Зотова
финаналитик «Финансиста»

После уточнения задания ИИ-агент дополнил помесячный план данными по себестоимости, прямым и постоянным расходам из финмодели компании. Покупку оборудования, доставку и монтаж новых микромаркетов оставили для отдельного расчёта инвестиций.

В дополненном плане постоянные расходы оставались одинаковыми по месяцам. При этом расходы на ПО растут по мере открытия микромаркетов, поскольку компания оплачивает программное обеспечение для каждой точки. Для учёта этого роста ИИ-агент применил линейный тренд по данным текущего года к трём статьям: «Расходы на ПО», «Аренда помещений» и «Ремонт и модернизация». ФОТ ИИ-агент продолжил рассчитывать по исходному условию.

После корректировки ИИ-агент обновил значения в плане ПиУ и пересчитал сценарий. С учётом роста расходов расчётная EBITDA на 2027 год составила около 11 млн рублей.

Как ИИ-агент помог проверить чувствительность результата

В ходе расчётов ИИ-агент подготовил интерактивный отчёт с двумя калькуляторами. Первый показывал влияние темпа открытия микромаркетов на выручку, расходы и расчётную прибыль. Второй позволял менять среднюю выручку точки при выбранном темпе расширения.

Текущий сценарий учитывал расходы на работу сети. Для оценки инвестиций ИИ-агент предложил в отдельном сценарии рассчитать затраты на покупку оборудования, доставку и монтаж новых точек.

Какой результат показала работа с ИИ-агентом

На 30-минутной встрече ИИ-агент подготовил для «FOOD заправки» черновой план ПиУ на 12 месяцев и интерактивный отчёт. Анна оценила последовательность работы как понятную и решила повторить расчёт в рабочей финмодели, опираясь на запись демонстрации.