Тест-драйв ИИ-агента «Финансиста»: план ДДС для группы юрлиц с разным НДС

В торговых компаниях, которые объединяют несколько юрлиц, планирование поступлений и расходов остаётся регулярной и весьма трудозатратной задачей. У каждого юрлица своя ставка НДС, у каждого канала продаж отдельные сроки оплаты, и всё это нужно свести в один план, а сверху ещё прикинуть закупки у поставщиков. Вручную на это уходят многие часы, а иногда дни.

ИИ-агент «Финансиста» собирает такой план в диалоге, за несколько минут. Чтобы показать, как это выглядит в реальности, мы попросили Оксану Ткаченко, финансового директора, к. э. н., МВА, эксперта по управленческому учёту и финансовому планированию, протестировать нашего ИИ-агента в деле.

Какая ситуация в бизнесе

Под руководством Оксаны находится торговая компания с несколькими юрлицами. Подробнее информацию о бизнесе собрали в таблицу.

Отдельная история — план доходов и расходов. Сложность с ним заключалась в том, что отдел продаж планирует работу по собственной структуре и обязательно с НДС. Однако управленческие отчёты строятся иначе как минимум без НДС.

Поэтому план пришлось переделывать с учётом нескольких юрлиц и громоздкой товарной матрицы. А затем ещё раз переделывать, когда поменялся план продаж.

Так к началу 2026 года в «Финансисте» уже были и план продаж, и план доходов и расходов. Не хватало только плана по ДДС. Его Оксана и хотела построить, чтобы понимать, как деньги расходятся во времени: когда поступят от клиентов с учётом отсрочек и уйдут поставщикам. Эти планы Оксана и решила собрать с ИИ-агентом.

Какую задачу нужно было решить

Опираясь на готовый план продаж в ПиУ, собрать в «Финансисте» план ДДС на второе полугодие 2026 года, в котором нужно учесть:

• разный НДС у юрлиц (22%, 10%, 5%, где-то без НДС);
• временной лаг по поступлению денег, поскольку у каждого канала продаж есть свои условия, например отсрочки;
• особенности юрлиц.

Как планировали поступления денег

Оксана начала погружать ИИ-агента в контекст задачи. Первый запрос был таким: «Я хочу сделать план ДДС на 2 полугодие 2026 года. Чем ты можешь мне помочь?»

В ответ агент разложил, что умеет делать с планом ДДС:

• создавать сценарии и настройки плана ДДС на июль–декабрь 2026;
• подбирать и добавлять статьи ДДС в сценарий из структуры отчёта ДДС;
• заносить плановые суммы по месяцам — вручную по цифрам пользователя, либо рассчитывать план от факта, например, взять факт 1П 2026 + 10%;
• делать разрезы по проектам, организациям, счетам или ЦФО;
• сравнивать план с фактом.

Следом Оксана указала агенту, что работа будет происходить с системой планирования. Агент объяснил, куда и что будет заносить. Сначала показал, что уже есть в финмоделе, чтобы не плодить дубли: нашёл заведённый «Сценарий 2026» и предложил дописывать план второго полугодия прямо в него.

Затем ИИ-агент развернул структуру статей. Справочник оказался подробным, около 90 конечных статей по видам деятельности (текущая, финансовая, инвестиционная, перемещения).

Агент показал саму логику плана: сценарий → настройка-разрез → статьи → плановые суммы по месяцам. Сценарий — это контейнер плана, разрез задаёт детализацию — по компании или по проекту, организации, счёту, — статьи подтягиваются из структуры отчёта ДДС, а в ячейки встают суммы по июль–декабрь.

Далее агент спросил, создавать новый план или вписывать цифры в старый. Но перед этим следовало уточнить нюансы про НДС и временные лаги.

— И тут я начинаю вываливать ему условия. По одному из каналов продаж — НДС +10%, лаг четыре месяца.

Оксана Ткаченко
Финансовый директор, к. э. н., МВА

Агент начинает анализировать: смотрит на факт продаж предыдущих месяцев, чтобы построить лаг, учитывает план продаж следующих периодов из ПиУ, а затем выдаёт цифры, которые поставит в поступления.

Дальше по этой же логике ИИ-агент идёт по каждому каналу: спрашивает условия и пересчитывает их. По итогу получившиеся данные он вносит в уже готовый сценарий на 2026 год. Но перед тем как записать данные в план, агент спрашивает подтверждение.

Как планировали оплату поставщикам

Следующим шагом Оксана перешла к расходной части и дала ИИ-агенту задачу: «Проанализируй оплаты поставщикам за 2025 и 2026 годы и давай запланируем оплаты поставщикам на 2 полугодие 2026 года».

Агент нашёл нужную статью — «Закупка товара» — и поднял факт по деньгам помесячно за оба года. Он также сам обратил внимание, что в 2026-м закуп ниже, чем в 2025-м (~33 против 39 млн рублей в месяц), хотя выручка растёт; в декабре — резкий сезонный пик.

Затем агент предложил на выбор несколько способов посчитать план: от факта второго полугодия 2025-го с его сезонностью, процентом от плановых продаж, ровным средним или по своей логике. Оксана выбрала привязку к деньгам: «Давай привяжемся к плану поступлений 2026 года».

На этом этапе агент вывел коэффициент по факту первого полугодия 2026 года — сколько закупа приходится на рубль поступлений, — получилось ~45%. Затем агент переспросил, какую базу брать: только клиентские поступления или все текущие. Оксана подтвердила: все клиентские, коэффициент 45%, общей суммой без разбивки по проектам.

На этой базе агент рассчитал оплаты поставщикам на второе полугодие и, как и с поступлениями, показал цифры до записи в план: «Подтверждаете базу и коэффициент? Если да — записываю в статью „Закупка товара“».

Почему данным ИИ-агента можно доверять

К этому моменту Оксана получила то, за чем пришла: план поступлений уже стоял в сценарии, расчёт закупа был готов и проверен. И, что для неё оказалось важнее самого плана, — она узнала в цифрах свою работу.

— Цифры узнаваемые. Я бы вручную примерно так и планировала.

Оксана Ткаченко
Финансовый директор, к. э. н., МВА

Для финдира, который до этого получал от нейросетей неверные выводы, это серьёзный аргумент. Поскольку в отличие от сторонних ИИ, агент «Финансиста» уже сразу знает контекст бизнеса: у него есть вся картина и не надо тратить время на постоянную загрузку данных. Он сам «ходит» по финмодели в сервисе и выдаёт искомое.

Разберём, на чём держится такая точность.

• Цифры считает расчётный движок сервиса

  Это тот же механизм, что работает в «Финансисте» при построении отчётов вручную. Языковая модель лишь запускает вычисления, а суммы берутся из конкретного учёта компании — факт продаж, поступления, обороты по статьям. Для подсчёта коэффициента закупа агент поднял факт первого полугодия 2026-го — 196,3 млн рублей при клиентских поступлениях 438,3 млн рублей, отсюда 44,8%.

• Метод задаёт финдир

  На каждой развилке решение оставалось за Оксаной. Агент предложил четыре способа посчитать закуп, она выбрала привязку к поступлениям. Предложил базой все текущие поступления, Оксана сузила её до клиентских.

• Расчёт виден до записи

  Прежде чем занести что-то в план, агент показывал таблицу с источниками и суммами и спрашивал подтверждение. Ни одна цифра не попадала в сценарий, пока Оксана не соглашалась.

Отсюда и такая реакция скептика: цифры собраны по логике финансового директора и на данных из учёта компании, а каждый шаг расчёта можно перепроверить.