Рост налогов заставляет «замораживать» миллионы рублей в резервах, вместо того чтобы вкладывать в развитие. Собственник требует роста, а финдиры вынуждены объяснять, почему деньги должны лежать «про запас». Слишком большой резерв — тормоз для бизнеса, слишком маленький — прямой путь к кассовым разрывам.

В этой статье мы разберём, как найти баланс между безопасностью и развитием, оптимизировать денежные потоки и не заморозить лишнего.

Финдиректор должен пересмотреть политику управления денежными потоками и увеличить резервы ликвидности. Это означает, что меньше средств останется на развитие, закупку товара, инвестиции в оборудование. Нужно обосновать собственнику, почему компания не может направить всю прибыль на расширение, а должна держать больше денег «про запас».

Параллельно необходимо рассчитать оптимальный размер резерва:

• слишком большой — замораживает развитие;
• слишком маленький — создаёт риск кассовых разрывов.

Финдиректору нужно найти баланс между ликвидностью и эффективностью использования капитала.

Сервис «Финансист» автоматически формирует ОДДС (Отчёт о движении денежных средств) и обеспечивает визуализацию кассовых разрывов на графиках. Финдиректор может планировать резервы ликвидности с учётом новых налоговых обязательств, отслеживать плановые платежи и поступления, и видеть, сколько средств нужно держать «про запас».

Система показывает движение денег в разрезе текущей, финансовой и инвестиционной деятельностей. Финдиректор может смоделировать разные сценарии: что будет, если держать резерв 5 млн рублей (безопасно, но медленный рост), 3 млн (баланс), 1 млн (риск разрывов, но быстрый рост).

Интеграция с 1С и банковскими счетами позволяет видеть реальное состояние ликвидности в режиме реального времени. Система заранее предупредит о возможных кассовых разрывах и покажет, когда потребуется дополнительное финансирование. Это позволяет финдиректору оптимизировать резервы: держать ровно столько, сколько нужно для безопасности, не замораживая лишние средства.